올해 연말쯤 되면 중국, 인도, 일본 중 어느 한 곳에서 금리가 먼저 터질 것 같은데, 이게 전 세계 경제에 영향을 미칠 가능성이 커 보이거든요. 중국은 이미 금융위기가 진행 중이에요. 금융이라는 홍수가 터졌는데, 강력한 통제 경제 체제라는 거대한 댐을 쌓아 겨우 막고 있는 형국이죠. 지금은 그 댐이 미세하게 넘치기 시작한 상태에요.
금융위기의 징후와 세계 경제 파장
금융위기의 징후를 살펴보면 경제에 있어 파괴적인 금융의 흐름이 사상 최악으로 전개될 가능성이 높다는 것이죠. 한마디로, 경제가 병을 앓고 있다고 보면 돼요. 그런데, 경제학에는 경제의 병리를 연구하는 병리학이 존재하지 않는 이상한 상황이에요. 이건 의학에서는 있을 수 없는 일인데 말이죠. 경제 역시 병을 앓을 수 있는 유기체인데, 병리가 없으니 경제 문제가 심각해져도 원인을 제대로 진단할 수 없는 셈이죠.
특히 주식과 부동산 같은 재산형 자산이 시장에서 금융위기를 촉발한다는 걸 알게 되었죠. 이러한 자산들은 시간이 지남에 따라 축적되고 그 이후 본격적인 수요가 일어나면 가격이 폭등하면서 시장에 광기를 일으키게 돼요. 하지만 이 광기는 오래가지 못하고, 수요가 사라지면 시장은 패닉 상태에 빠져요. 결국 신용이 파괴되면서 가격이 붕괴하고, 금융위기가 진행되죠.
금융위기의 파급과 정부 역할
금융위기는 대략 10년 주기로 발생하고, 정부의 과도한 경기 부양 정책이 위기의 강도와 기간에 영향을 미쳐요. 예를 들어 2020년 코로나 이후 미국이 대규모 경기 부양 정책을 펼치면서 재정 지출과 통화량이 대폭 늘었고, 이는 경기를 과열시키면서 물가 불안과 국제수지 악화로 이어졌어요. 이는 결국 금리 상승을 불러일으키며 금융위기의 전조가 되었어요. 미국은 그 후 경기 하강을 막기 위해 대출 금리를 높였고, 이는 세계적인 달러 강세와 미국 경제 활성화로 이어졌죠.
중국과 일본의 금리 리스크
중국과 일본 모두 경제 상황이 심각해 보입니다. 중국의 경우 이미 금융위기가 시작되었으나 강력한 통제 경제 체제로 진행 속도를 조절하고 있어요. 하지만 이 댐이 언제 무너질지는 모르는 상황이죠. 일본은 더 심각할지도 몰라요. 오랜 경기 침체와 저금리 정책으로 인해 일본의 주식 시장은 30년 만에 최고치를 기록하고 있지만, 이는 엔캐리 자금의 영향이 큽니다. 일본에서 저금리로 대출을 받아 미국 등에 투자하면 수익을 얻을 수 있는 엔캐리 자금이 국제 금융 시장에 큰 영향을 미치고 있어요. 만약 일본의 경상수지나 환율이 달라지면 이 엔캐리 자금이 거꾸로 일본으로 돌아와 대규모 금융 혼란을 초래할 수 있어요.
미국 정책과 금융위기 예측
미국 대선을 앞두고 정책이 시장 기능을 좌우할 가능성이 높아요. 지금은 정책의 힘이 시장의 힘보다 강하지만, 대선이 끝나면 상황이 반전될 수 있어요. 특히 일본이나 중국, 혹은 다른 아시아 국가에서 금융위기가 터지면 그 여파가 바로 전 세계로 전염될 거라는 우려가 큽니다. 중국의 경우 정부가 통제하고 있지만, 금융위기가 시작되면 그 속도를 늦출 수 없을지 모릅니다. 일본 역시 초저금리로 경기를 지탱하고 있지만, 언제까지 지속될 수 있을지는 미지수예요. 국제 금융자본이 이 불안정성을 감지하게 되면 일본에서 자금을 빼기 시작할 테고, 이는 전 세계에 큰 영향을 미치게 될 겁니다.
이제 이런 상황에서 개인의 금융 자산을 어떻게 보호해야 할까요? 글로벌 경제가 불안정할 때는 **안전한 투자처**로 자산을 다변화하는 것이 중요한 전략이 될 수 있습니다. 예를 들어 [국제 안전 투자 상품](https://example.com) 같은 곳에 자산을 분산하는 방안이 있습니다. 자산을 지키기 위한 현명한 선택이 필요한 시점입니다.